加拿大MSB监管牌照认可度如何？竟然不监管外汇？！（上）

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　　随着外汇知识的逐渐普及，越来越多的外汇交易者开始注意到了监管牌照对于保护客户财产安全的重要性。然而，市面上的监管牌照种类繁多，再加上这些牌照基本都是由海外监管局进行颁发的，所以许多用户仍然无法辨别其真伪，给了很多黑平台可趁之机。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　近年来，常有外汇平台拿着加拿大MSB监管号称自己监管齐全，能够保100%证客户的资金安全。可是事实真的是如此吗?有了这个牌照能够让平台更好的约束自己吗?如果平台跑路客户资金能得到保障吗？今天小聚就来给大家分析一下加拿大MSB监管牌照的效力如何。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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【什么是加拿大MSB?】6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　加拿大MSB全名为Money Services Business(MSB)，中文译名为货币服务业务公司，由加拿大金融交易报告分析中心(FINTRAC)负责审核以及监管。据加拿大官网记载，根据《犯罪收益(洗钱)法》和《恐怖主义融资法》(PCMLTFA)等相关法规，在FINTRAC进行报告的实体必须履行某些义务，并且所有这些实体(公司)都必须制定和维护合规计划、了解其客户、报告客户交易明细并保留记录。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　简单来说，为了反洗钱以及恐怖主义融资，加拿大金融交易报告分析中心(FINTRAC)要求加拿大以及海外有关实体在该机构进行登记注册，并且汇报自己以及客户的交易明细等内容交由该机构进行检查。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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　　而货币服务业务公司Money Services Business(MSB)也是需要报告的实体之一。加拿大金融交易报告分析中心(FINTRAC)明确指出，货币服务企业(MSB) 必须履行《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法》(PCMLTFA) 及相关法规要求的特定义务，以帮助打击加拿大的洗钱和恐怖主义活动融资。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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【什么公司属于MSB?】6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　那么，什么公司属于货币服务业务(MSB)呢?6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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　　根据该官网可以发现，只要贵公司在加拿大开展外汇交易，汇款，签发或兑换汇票、旅行支票或任何类似物品和虚拟货币交易等业务，就属于货币服务业务(MSB)公司，并且应该向FINTRAC这一机构进行登记申报。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　但凡在FINTRAC并且取得了MSB监管牌照的公司，都应该严格遵守相关法律法规，并定期接受该机构的检查。从职能上来看，这一牌照似乎具有监管外汇公司的职能，然而必须要值得注意的是，这里所说的外汇并非咱们常见的外汇差价合约交易!6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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【MSB包括外汇交易平台吗?】6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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　　然而，值得注意的是，这里的规定的外汇交易(英文名Foreign exchange dealing)指的是实际货币兑换!而并非咱们常说的外汇差价合约!所以很明显，该机构所规定的MSB公司并非传统意义上的外汇交易平台。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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　　同时，其规定的虚拟货币交易业务指的也是利用虚拟货币进行购买或者转账等行为，并非传统意义上的数字货币交易平台。所以总的来说，加拿大金融交易报告分析中心(FINTRAC)这一机构所监管并认可的MSB公司指的并不是外汇公司和数字货币平台。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　这也就意味着，一家外汇平台或者数字货币交易平台即使拿到了加拿大MSB牌照，也不代表其受到了加拿大金融交易报告分析中心(FINTRAC)的授权开展外汇交易或虚拟货币交易业务。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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【什么情况下受MSB监管的公司会被处罚?】6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　说完了受监管的公司种类，小聚还想再给大家分享一下该分析中心(FINTRAC)的处罚原则。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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　　根据分析中心提供的说明可知，如登记实体不遵守《犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法》第 1 和 1.1 部分的规定可能会导致刑事或行政罚款。其中，常见的刑事罚款如下。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　FINTRAC 可能会在存在广泛的不合规情况或对立即或未来合规的期望很小的情况下向执法部门披露不合规案例。刑事处罚可能包括以下内容：6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

• 　　不报告可疑交易：最高 200 万美元和/或 5 年监禁。
• 　　未报告大额现金交易或电子资金转账：第一次违规最高 500,000 美元，后续违规最高 100 万美元。
• 　　未能满足记录保存要求：最高 500,000 美元和/或 5 年监禁。
• 　　在合规审查期间未能提供帮助或提供信息：最高 500,000 美元和/或 5 年监禁。
• 　　披露可疑交易报告的事实，或披露此类报告的内容，意图损害刑事调查：最高 2 年监禁。

　　总的来看，所有的这些处罚规则并未提到不给客户出金，私自挪用客户资金，虚假宣传，替客户操盘等外汇监管常见内容。所以这也进一步说明了加拿大MSB监管并不是传统意义上的外汇公司监管。6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　那么，既然FINTRAC监管的既不是外汇公司，又只是单纯的检查该公司是否涉及洗钱和非法融资，与外汇交易毫不相干。为何又有这么多的公司争先抢后的申请加拿大MSB监管牌照呢?欲知后事如何，请听下回分晓!~6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户

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　　从杀猪盘再到知名外汇平台跑路，汇圈仿佛总是充满陷阱。但是，小聚相信，只要大家在遭遇黑平台的时候勇敢的站出来，再由我们进行披露，一定能让更多的汇友避开这些“大坑!”6O5聚客诉 - 投资纠纷协商门户