FINRA 因 AML 程序测试不足而对 Aegis Investments 处以罚款

H75聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　作为与 FINRA 和解的一部分，Aegis Investments 已同意罚款。H75聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　Aegis Investments 未能在 2011 年至 2020 年期间对该公司的反洗钱 (AML) 合规计划进行年度独立测试，这违反了 FINRA 规则 3310(c) 和 2010 年。H75聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　FINRA 规则 3310 要求 Aegis Investments 等成员公司制定和实施合理设计的反洗钱合规计划，以实现和监督公司对《银行保密法》及其法规的遵守情况。 F1NRA 规则 3310(c) 指示成员公司进行“年度(以日历年为基础)独立测试”，以审查和评估其遵守反洗钱合规计划的充分性和水平。H75聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　会员公司可能有内部人员或合格的外部人员进行此测试，但该规则禁止 (1) 公司指定的 AML 合规人员，(2) 执行正在测试的 AML 职能的公司人员，或 (3) 报告的任何人 对这些人进行年度测试。H75聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　尽管 Aegis Investments 在 2011 年至 2020 年期间对其 AML 合规计划进行了季度测试，但该测试由一名注册代表执行，该代表由该公司的 AML 合规官监督并向其报告，因此并非 FINRA 规则所要求的“独立” 3310(c)。H75聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　由于测试的重点是审查异常活动的交易，并且没有评估公司的书面反洗钱程序或合规计划，Aegis Investments 也未能对其反洗钱计划及其对《银行保密法》的遵守情况进行基于风险的审查。H75聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　Aegis 已同意接受谴责和 7,500 美元的罚款。H75聚客诉 - 投资纠纷协商门户