未遵守反洗钱和反恐融资规定，Rietumu Banka被罚585万欧元！

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　　拉脱维亚金融和资本市场委员会(FCMC)周四宣布对商业银行Rietumu Banka处以585万欧元罚款，原因是该行违反了反洗钱(AML)、反恐融资(CTPF)的监管规定。Rietumu Banka需履行一系列法定义务，处理已查明但未公开披露的违规行为。l3e聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　FCMC对Rietumu Banka在2019年和2020年期间的行为展开了调查，调查内容为该行在反洗钱和反恐融资方面的合规性，同时检查内部控制系统，以了解该行是否能妥善处理风险。l3e聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　在调查过程中，FCMC发现银行内部控制系统和风险管理存在违规行为和缺陷，并得出结论，Rietumu Banka没有充分评估与支付服务提供商相关的风险，在某些情况下，客户固有的洗钱和恐怖主义融资风险水平低于实际风险水平。l3e聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　此外，FCMC指出，Rietumu Banka没有足够的资源来解决这些问题，导致在调查和交易监测过程中出现了违规行为，对客户造成了影响。FCMC还强调，罚款金额是根据Rietumu Banka年营业额，按照一定百分比设定的。l3e聚客诉 - 投资纠纷协商门户

　　FCMC要求Rietumu Banka审查客户的风险评估评分系统，独立评估银行内部控制系统的有效性和合规性，了解它们是否满足反洗钱、反恐融资监管要求和其他义务。l3e聚客诉 - 投资纠纷协商门户